संपत्ति योजना में अनदेखी: पति-पत्नी के लिए सलाहकार चुनना जरूरी

संपत्ति योजना के दौरान अधिकांश निवेशक अपनी संपत्ति, बैंक खातों और निवेश रिकॉर्ड की सूची तैयार करते हैं, लेकिन एक महत्वपूर्ण पहलू को नजरअंदाज कर देते हैं। विशेषज्ञों के अनुसार, अपने परिवार के लिए एक विश्वसनीय वित्तीय सलाहकार की पहचान करना भी उतना ही जरूरी है।

जब कोई निवेशक अचानक मृत्यु को प्राप्त हो जाता है, तो उसके पति या पत्नी को वित्तीय निर्णय लेने के लिए एक मार्गदर्शक की आवश्यकता होती है। यदि पहले से कोई प्रमाणित सलाहकार चुना नहीं गया हो, तो जीवनसाथी आसानी से ऐसे सलाहकारों के शिकार हो सकते हैं जो अनुपयुक्त या जोखिम भरे निवेश उत्पादों की सिफारिश करते हैं।

सेबी-पंजीकृत निवेश सलाहकार न केवल योग्य होते हैं, बल्कि नियामक मानदंडों के तहत काम करते हैं जो निवेशकों के हितों की रक्षा करते हैं। एक सुविचारित संपत्ति योजना में परिवार के सदस्यों को ऐसे विश्वसनीय सलाहकार के विवरण प्रदान करना आवश्यक है।

इस तरह की रणनीति न केवल परिवार को आर्थिक नुकसान से बचाती है, बल्कि वित्तीय आपातकाल के समय तनाव और भ्रम को भी कम करती है। विशेषज्ञ परामर्श देते हैं कि संपत्ति योजना दस्तावेजों में सलाहकार का नाम, संपर्क जानकारी और सेबी पंजीकरण विवरण स्पष्ट रूप से दर्ज होना चाहिए।